Financieel beheer

Standaard leest u het bankbestand van uw rekening in (CAMT.053 of MT940) en ziet u per rekening alle transacties; boekingen die al in Pivio staan, slaat Pivio over. Daarna koppelt u elke transactie aan een lening, een fondsbudget of een donatie. Wilt u geen bestanden meer importeren, dan haalt Pivio de transacties ook elke nacht zelf op via een optionele, alleen-lezen PSD2-bankkoppeling.

Een werklijst toont de banktransacties die nog verwerkt moeten worden, met per transactie een voorstel voor de koppeling aan een lening, fondsbudget, donatie of betaling. Voorstellen met een zekerheid van 95% of meer koppelt u in één keer, twijfelgevallen bekijkt u apart. Elke koppeling is terug te draaien.

Toegekende bedragen betaalt u uit met een SEPA-betaalbatch die u downloadt en bij uw bank indient. Betalingen buiten Pivio om legt u vast, en teruggekomen bedragen verwerkt u als restitutie. Met de optionele IBAN-naamcheck ziet u vóór het indienen of de tenaamstelling bij het IBAN hoort.

Download betalingen en fondsbudgetboekingen over een periode als Excel-bestand. Zo leest u ze in uw boekhouding in of geeft u ze aan de accountant. Werkt u met Spend Cloud, dan is er een koppeling.

Zet toekenningen, betalingen en fondsbudgetboekingen naast elkaar op een peildatum. Zo spoort u afwijkingen op en krijgt u uw boekjaar sluitend.

Per fondsbudget ziet u wat er is toegezegd, ontvangen, geboekt en nog beschikbaar. Bij elke toekenning ziet u meteen wat die doet met het budget, en bedragen boekt u zo nodig over tussen fondsbudgetten.

Pivio zet elke maand de incassobatch klaar als XML-bestand voor uw bank en stuurt kredietnemers de verplichte aankondiging. De leenovereenkomst maakt u met uw eigen brieftemplate. Per lening ziet u de voortgang, en uitzonderingen zoals een betaalpauze legt u vast. De module Leningen zetten wij op verzoek voor u aan.

Houd per bewaarpunt bij hoeveel bonnen er liggen per bonwaarde, en geef bonnen uit aan een cliënt op basis van een toekenning. Op verzoek zetten wij deze module voor u aan.